TRAINING ANTI MONEY LAUNDERING (AML) DAN LAPORAN TRANSAKSI KEUANGAN MENCURIGAKAN (LTKM) UNTUK MEMPERKUAT KEPATUHAN, DETEKSI RISIKO, DAN PENCEGAHAN KEJAHATAN KEUANGAN

Dalam aktivitas bisnis, transaksi keuangan yang terlihat normal belum tentu bebas dari risiko pencucian uang. Perusahaan dapat berhadapan dengan transaksi yang tidak sesuai dengan profil nasabah atau pelanggan, pola pembayaran yang tidak wajar, penggunaan rekening atau pihak ketiga secara tidak semestinya, hingga transaksi yang sengaja dibuat kompleks untuk menyamarkan asal-usul dana. Kondisi tersebut membuat karyawan yang terlibat dalam proses keuangan, operasional, kepatuhan, maupun pelayanan perlu memiliki kemampuan untuk mengenali indikasi transaksi mencurigakan sejak awal.

Tantangan di lapangan bukan hanya bagaimana menemukan transaksi yang tidak biasa, tetapi juga bagaimana menilai informasi tersebut secara tepat dan menentukan langkah yang sesuai. Kesalahan dalam mengidentifikasi risiko dapat menyebabkan transaksi mencurigakan terlewat, sementara pelaporan tanpa analisis yang memadai dapat menimbulkan persoalan kepatuhan. Karena itu, pemahaman mengenai Anti Money Laundering (AML), identifikasi risiko, pemantauan transaksi, serta penyusunan Laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan (LTKM) menjadi bagian penting dari penguatan sistem pengendalian perusahaan.

Pelatihan Anti Money Laundering (AML) dan Laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan (LTKM) membantu karyawan memahami bagaimana risiko pencucian uang dapat muncul dalam proses bisnis dan bagaimana merespons indikasi tersebut secara sistematis. Dengan kompetensi yang lebih baik, perusahaan dapat meningkatkan kewaspadaan terhadap aktivitas keuangan yang berisiko, memperkuat budaya kepatuhan, mendukung proses pelaporan yang tepat, serta mengurangi potensi kerugian finansial dan reputasi akibat keterlibatan dalam aktivitas keuangan yang mencurigakan.

DAFTAR SEKARANG !

Tujuan dan Manfaat Pelatihan

Tujuan Pelatihan

Setelah mengikuti pelatihan, peserta diharapkan mampu:

Memahami konsep dasar dan tujuan penerapan Anti Money Laundering (AML) dalam lingkungan kerja.
Memahami tahapan dan modus pencucian uang yang umum terjadi dalam aktivitas keuangan.
Mengenali faktor risiko pencucian uang berdasarkan karakteristik transaksi, pelanggan, produk, dan aktivitas bisnis.
Meningkatkan kemampuan dalam mengidentifikasi pola dan indikasi transaksi keuangan mencurigakan.
Memahami prinsip Customer Due Diligence (CDD) dan Enhanced Due Diligence (EDD) sesuai kebutuhan pengelolaan risiko.
Memahami proses pemantauan transaksi dan penggunaan informasi pendukung dalam analisis transaksi.
Meningkatkan kemampuan melakukan analisis terhadap transaksi yang memiliki indikasi tidak wajar.
Memahami konsep dan proses penyusunan Laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan (LTKM).
Memahami peran dan tanggung jawab karyawan dalam penerapan program AML dan pelaporan transaksi mencurigakan.
Meningkatkan kesadaran terhadap risiko kepatuhan, hukum, finansial, dan reputasi yang dapat muncul akibat kegagalan penerapan AML.

Manfaat Pelatihan

Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu memperoleh manfaat sebagai berikut:

Meningkatkan pemahaman karyawan terhadap risiko pencucian uang dalam aktivitas perusahaan.
Membantu karyawan mengenali transaksi dan perilaku yang memiliki karakteristik mencurigakan.
Meningkatkan ketelitian dalam melakukan pemantauan dan analisis transaksi keuangan.
Memperkuat penerapan prinsip kepatuhan dan pengendalian internal perusahaan.
Membantu perusahaan membangun proses identifikasi dan mitigasi risiko AML yang lebih efektif.
Meningkatkan kualitas dokumentasi dan informasi pendukung dalam proses pelaporan.
Membantu karyawan memahami proses pelaporan LTKM secara lebih sistematis.
Mengurangi potensi kesalahan dalam menangani indikasi transaksi mencurigakan.
Mendukung perlindungan perusahaan dari risiko hukum, finansial, operasional, dan reputasi.
Membangun budaya kerja yang lebih sadar terhadap kepatuhan dan pencegahan kejahatan keuangan.

Materi

Konsep Dasar Anti Money Laundering
- Membahas pengertian pencucian uang, tujuan penerapan AML, serta pentingnya pencegahan pencucian uang dalam aktivitas bisnis dan jasa keuangan.
Tahapan dan Modus Pencucian Uang
- Membahas karakteristik tahapan pencucian uang serta berbagai pola atau modus yang dapat digunakan untuk menyamarkan sumber dan tujuan dana.
Risiko Pencucian Uang dalam Aktivitas Bisnis
- Mengidentifikasi sumber risiko berdasarkan karakteristik pelanggan, produk, layanan, wilayah, saluran transaksi, serta pola hubungan bisnis.
Customer Due Diligence dan Enhanced Due Diligence
- Membahas prinsip pengenalan dan pemahaman terhadap pelanggan serta penerapan pemeriksaan yang lebih mendalam terhadap hubungan atau transaksi berisiko tinggi.
Identifikasi Transaksi Keuangan Mencurigakan
- Membahas indikator transaksi yang tidak sesuai dengan profil, pola aktivitas, sumber dana, maupun tujuan transaksi yang dapat menjadi dasar analisis lebih lanjut.
Pemantauan dan Analisis Pola Transaksi
- Membahas bagaimana melakukan monitoring transaksi, membaca pola aktivitas keuangan, serta menghubungkan berbagai informasi untuk menemukan indikasi yang tidak wajar.
Penilaian Risiko dan Red Flags
- Membahas tanda-tanda peringatan atau red flags yang perlu diperhatikan karyawan ketika menghadapi aktivitas atau transaksi yang memiliki potensi risiko pencucian uang.
Proses Analisis Transaksi Mencurigakan
- Membahas tahapan pengumpulan informasi, pemeriksaan latar belakang, analisis hubungan transaksi, dokumentasi hasil analisis, dan pengambilan keputusan berdasarkan risiko.
Laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan
- Membahas konsep LTKM, kondisi yang dapat menjadi dasar pelaporan, informasi yang perlu disiapkan, serta prinsip ketepatan dan kelengkapan laporan.
Peran dan Tanggung Jawab Karyawan dalam AML
- Membahas pembagian peran antara fungsi operasional, frontliner, keuangan, kepatuhan, manajemen, dan pihak terkait dalam mendukung penerapan program AML.
Pengendalian Internal dan Budaya Kepatuhan
- Membahas bagaimana kebijakan, prosedur, pengawasan, dokumentasi, dan budaya kepatuhan dapat digunakan untuk memperkuat sistem pencegahan pencucian uang.
Studi Kasus Transaksi Mencurigakan
- Peserta menganalisis contoh kasus transaksi berdasarkan profil dan pola aktivitas untuk mengidentifikasi red flags, menentukan tingkat risiko, serta memahami proses tindak lanjut dan pelaporan.

Peserta

Pelatihan ini sangat direkomendasikan bagi berbagai profesi yang terlibat, antara lain:

Staf dan supervisor compliance
Staf dan supervisor finance
Staf accounting dan treasury
Internal auditor
Risk management officer
Legal dan corporate governance
Customer service dan frontliner
Relationship manager
Staf operasional transaksi
Manajer dan pimpinan unit bisnis
Karyawan perusahaan yang terlibat dalam proses transaksi dan pengelolaan pelanggan

Instruktur

Training Anti Money Laundering (AML) dan Laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan (LTKM) yang diselenggarakan akan dilatih oleh instruktur yang berpengalaman dalam bidang kepatuhan, manajemen risiko, pencegahan pencucian uang, dan pengelolaan transaksi keuangan di lingkungan kerja.

Metode Pelatihan

Training Alignment, Balancing and Vibration yang diselenggarakan akan dilatih oleh instruktur yang berpengalaman dalam bidang rotating equipment, vibration analysis, shaft alignment, balancing, reliability, dan maintenance di lingkungan kerja.

Jadwal Pelatihan di Jakarta 2027

Batch 1 : 06 – 07 Januari 2027 || 13 – 14 Januari 2027 || 20 – 21 Januari 2027
Batch 2 : 03 – 04 Februari 2027 || 15 – 16 Februari 2027 || 22 – 23 Februari 2027
Batch 3 : 01 – 02 Maret 2027 || 15 – 16 Maret 2027 || 29 – 30 Maret 2027
Batch 4 : 05 – 06 April 2027 || 19 – 20 April 2027 || 26 – 27 April 2027
Batch 5 : 03 – 04 Mei 2027 || 12 – 13 Mei 2027 || 24 – 25 Mei 2027
Batch 6 : 02 – 03 Juni 2027 || 09 – 10 Juni 2027 || 16 – 17 Juni 2027 || 23 – 24 Juni 2027
Batch 7 : 07 – 08 Juli 2027 || 14 – 15 Juli 2027 || 21 – 22 Juli 2027 || 28 – 29 Juli 2027
Batch 8 : 04 – 05 Agustus 2027 || 11 – 12 Agustus 2027 || 23 – 24 Agustus 2027 || 30 – 31 Agustus 2027
Batch 9 : 01 – 02 September 2027 || 08 – 09 September 2027 || 15 – 16 September 2027 || 22 – 23 September 2027
Batch 10 : 06 – 07 Oktober 2027 || 13 – 14 Oktober 2027 || 20 – 21 Oktober 2027 || 27 – 28 Oktober 2027
Batch 11 : 03 – 04 November 2027 || 10 – 11 November 2027 || 17 – 18 November 2027 || 24 – 25 November 2027
Batch 12 : 01 – 02 Desember 2027 || 08 – 09 Desember 2027 || 15 – 16 Desember 2027 || 22 – 23 Desember 2027

Catatan : Jadwal dapat menyesuaikan dengan kebutuhan anda.

Investasi dan Lokasi Training

Jakarta
Bandung
Surabaya
Makassar
Yogyakarta
Bali
Lombok

Catatan :

*Syarat dan Ketentuan Berlaku
*Harga tersebut berlaku untuk minimal DUA participant
*Apabila perusahaan membutuhkan paket in house training, anggaran investasi pelatihan dapat menyesuaikan dengan anggaran perusahaan.

Fasilitas Training

Training Kit (Dokumentasi photo, Blocknote, ATK, Flashdisk, dll).
2x Coffee Break & 1 Lunch (Makan Siang).
Training Room Full AC and Multimedia.
Free Bag or Backpack (Tas Training).
Softfile Foto Training
Sertifikat Pelatihan.
Souvenir Exclusive.
City Tour (Optional)

FAQ tentang Pelatihan di Jakarta

Q : Apakah pelatihan dapat dilaksanakan secara online maupun offline?
A : Ya. Pelatihan dapat diselenggarakan secara online (melalui Zoom, Google Meet, atau learning platform) maupun offline (tatap muka), sesuai dengan jenis program dan kebutuhan peserta atau perusahaan.

Q : Berapa lama durasi pelatihan?
A : Durasi pelatihan bervariasi, mulai dari 1 hari hingga beberapa hari, tergantung pada materi, tingkat pembahasan, dan kebutuhan peserta atau perusahaan.

Q : Apakah peserta akan mendapatkan sertifikat?
A : Ya. Setiap peserta yang telah menyelesaikan pelatihan akan memperoleh sertifikat resmi sebagai bukti keikutsertaan dan peningkatan kompetensi.

Q : Apakah tersedia pelatihan In-House Training dan Public Training?
A : Ya. Kami menyediakan Public Training yang terbuka untuk umum serta In-House Training yang dirancang khusus sesuai dengan kebutuhan perusahaan.

Q : Apakah materi pelatihan dapat disesuaikan dengan kebutuhan perusahaan?
A : Ya. Materi pelatihan dapat disesuaikan (customized) dengan kebutuhan bisnis, industri, proses kerja, serta kompetensi yang ingin dicapai oleh perusahaan.

Q : Apakah biaya pelatihan sudah termasuk sertifikat dan materi?
A : Ya. Biaya pelatihan umumnya sudah mencakup materi pelatihan, sertifikat, serta fasilitas pendukung sesuai dengan paket pelatihan yang dipilih.

Q : Bagaimana cara mendapatkan proposal atau penawaran pelatihan terbaik ini?
A : Anda dapat menghubungi tim kami melalui website, email, atau WhatsApp untuk memperoleh proposal, silabus, jadwal pelatihan, dan penawaran biaya yang disesuaikan dengan kebutuhan perusahaan maupun individu.

Hubungi Kami!

Konsultasikan kebutuhan training perusahaan atau temukan program yang sesuai dengan tujuan belajar Anda maupun tim Anda.

Dapatkan promo khusus pendaftaran hari ini!

Syarat dan Ketentuan Berlaku.

DAFTAR SEKARANG

*Artikel ini disusun oleh Rangga Yulianto. Saya telah berkarya sebagai content writer sejak tahun 2026 dengan fokus menyajikan artikel yang informatif, relevan, dan mudah dipahami. Melalui setiap tulisan, saya berupaya membantu pembaca memperoleh informasi yang bermanfaat mengenai berbagai program pelatihan. Silakan menghubungi kontak yang tersedia apabila memerlukan informasi lebih lanjut mengenai pelatihan ini.